Formation PSD3, PSR et Digital Euro : préparer l'évolution des paiements
Comprendre les évolutions réglementaires européennes des services de paiement et anticiper les impacts de PSD3, du PSR et de l’euro numérique
Le secteur des services de paiement connaît une évolution majeure sous l’effet de la transformation numérique et des nouvelles initiatives réglementaires européennes. La révision du cadre PSD2, avec le futur paquet PSD3/PSR, ainsi que le projet d’euro numérique, vont faire évoluer les pratiques des établissements de paiement, des banques et des autres acteurs concernés.
Cette formation permet de comprendre les principales évolutions du cadre européen des paiements, d’identifier les changements attendus et d’en apprécier les conséquences potentielles pour les activités, les processus et les services de paiement en Belgique. Elle s’appuie sur l’état d’avancement du cadre réglementaire européen et distingue les règles déjà applicables des évolutions encore en cours d’adoption ou de mise en œuvre.
Identifier les principales évolutions du cadre européen des services de paiement liées à PSD3 et au PSR.
Comprendre les principaux enjeux associés à l’euro numérique et son articulation avec l’écosystème actuel des paiements.
Évaluer les principaux impacts réglementaires et opérationnels de ces évolutions sur les activités de paiement.
À l’issue de la formation, les participants seront capables d’expliquer les principales évolutions du cadre européen des paiements, de distinguer les enjeux liés à PSD3 et au PSR et de comprendre les principaux principes associés à l’euro numérique. Ils pourront également identifier les principaux impacts potentiels de ces évolutions sur les activités et processus de paiement.
Collaborateurs des banques, établissements de paiement, établissements de monnaie électronique et autres acteurs des services financiers
Fonctions conformité, juridique, risques, opérations, produits et toute personne étant amenée à suivre les évolutions réglementaires du secteur des paiements.
Aucun
Comprendre l’évolution du cadre européen des paiements
Rappeler les principaux principes du cadre actuel des services de paiement.
Identifier les limites et enjeux ayant conduit à la révision de PSD2.
Situer PSD3 et le PSR dans l’évolution du cadre réglementaire européen.
Distinguer les objectifs et la portée d’une directive et d’un règlement.
Identifier les principaux acteurs concernés par les évolutions réglementaires.
Exercice d’application : cartographier les principaux acteurs des services de paiement et identifier les évolutions réglementaires susceptibles de les concerner.
Maîtriser les principales évolutions de PSD3 et du PSR
Identifier les principaux changements apportés par le nouveau cadre.
Examiner les évolutions relatives à la protection des utilisateurs de services de paiement.
Comprendre les principales évolutions en matière de lutte contre la fraude.
Examiner les enjeux liés à l’authentification et à la sécurité des paiements.
Identifier les évolutions concernant l’accès aux données et les services de paiement.
Distinguer les obligations susceptibles de relever de PSD3 et celles relevant du PSR.
Cas pratique : analyser plusieurs situations de paiement et identifier les principales évolutions réglementaires susceptibles de s’appliquer.
Comprendre les enjeux liés à la fraude et à la sécurité des paiements
Identifier les principales formes de fraude dans les paiements numériques.
Comprendre les nouvelles attentes en matière de prévention et de détection de la fraude.
Examiner les responsabilités respectives des différents acteurs.
Identifier les mécanismes destinés à renforcer la protection des utilisateurs.
Analyser les conséquences potentielles des nouvelles exigences sur les processus internes.
Étude de cas : analyser un scénario de fraude au paiement et identifier les mesures de prévention et de sécurisation pertinentes.
Découvrir l’euro numérique
Comprendre les objectifs du projet d’euro numérique.
Identifier les principales caractéristiques envisagées pour l’euro numérique.
Situer l’euro numérique par rapport aux espèces, aux moyens de paiement actuels et aux autres formes de monnaie numérique.
Comprendre le rôle potentiel de la Banque centrale européenne, des banques et des autres intermédiaires.
Examiner les principaux enjeux liés à son déploiement pour l’écosystème des paiements.
Exercice d’application : comparer l’euro numérique avec différents moyens de paiement existants et identifier leurs principales différences.
Anticiper les impacts pour les acteurs des paiements
Identifier les principaux processus susceptibles d’être affectés par les évolutions réglementaires.
Évaluer les impacts potentiels sur les fonctions conformité, juridique, risques, opérations et produits.
Identifier les adaptations organisationnelles et opérationnelles à anticiper.
Prioriser les principaux points d’attention pour préparer la mise en conformité.
Élaborer une première grille de lecture des impacts pour son organisation.
Atelier pratique : construire une matrice des impacts de PSD3, du PSR et de l’euro numérique sur une organisation fictive du secteur financier.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.