Formation Assurances vie : maîtriser les branches 21, 23 et 26
Maîtriser les fondamentaux des assurances-vie branches 21, 23 et 26, leurs mécanismes, leurs caractéristiques et leurs spécificités en Belgique
Les assurances-vie branches 21, 23 et 26 occupent une place importante dans les solutions d’épargne, d’investissement et de capitalisation proposées sur le marché belge. La branche 21 repose notamment sur un rendement garanti, la branche 23 est liée à des fonds d’investissement et comporte un risque d’investissement, tandis que la branche 26 correspond aux opérations de capitalisation.
Cette formation permet de comprendre les fondamentaux de l’assurance-vie, de distinguer les mécanismes propres à chaque branche et d'identifier leurs caractéristiques, leurs risques et leurs principales implications dans le cadre de la distribution et du conseil en assurance en Belgique. Les règles applicables à l’information du client et à la commercialisation des produits constituent également un élément important de la compréhension de ces solutions.
Identifier les caractéristiques et mécanismes fondamentaux des branches 21, 23 et 26.
Distinguer les différents produits selon leur fonctionnement, leur niveau de risque et leurs objectifs.
Analyser les principales spécificités des assurances-vie dans le contexte belge afin de mieux comprendre leur utilisation et leur commercialisation.
À l’issue de la formation, les participants seront capables de distinguer les branches 21, 23 et 26, d’expliquer leurs mécanismes fondamentaux et d’identifier leurs principales caractéristiques, risques et spécificités dans le contexte belge. Ils pourront également mieux apprécier les différences entre rendement garanti, investissement lié à des fonds et opérations de capitalisation.
Collaborateurs des compagnies d’assurance, courtiers, agents et intermédiaires en assurance
Toute personne étant amenée à comprendre, présenter, distribuer ou gérer des produits d’assurance-vie.
Aucun
Comprendre les fondamentaux de l’assurance-vie
Identifier les principales caractéristiques d’un contrat d’assurance-vie.
Distinguer les différents acteurs et parties au contrat.
Comprendre les principales finalités de l’assurance-vie : épargne, investissement, protection et capitalisation.
Situer les assurances-vie dans le paysage belge de l’assurance.
Identifier les principales catégories de produits d’assurance-vie.
Exercice d’application : analyse de différents contrats afin d’identifier leur nature et leur finalité.
Maîtriser les spécificités de la branche 21
Définir le fonctionnement d’une assurance-vie de branche 21.
Comprendre le principe du rendement garanti et de la participation bénéficiaire.
Identifier les principaux éléments qui influencent le rendement du contrat.
Examiner les mécanismes liés aux primes, aux frais et au dénouement du contrat.
Identifier les principales caractéristiques et protections associées aux produits de branche 21.
Cas pratique : comparer deux solutions de branche 21 et identifier leurs principales caractéristiques.
Comprendre les mécanismes de la branche 23
Définir le fonctionnement d’une assurance-vie de branche 23.
Comprendre le lien entre le contrat et les fonds d’investissement sous-jacents.
Identifier les facteurs susceptibles d’influencer la valeur du contrat.
Distinguer rendement potentiel et absence de garantie de rendement.
Apprécier les principaux risques liés à l’investissement en branche 23.
Exercice d’application : analyser un exemple de produit branche 23 et identifier les risques et caractéristiques à prendre en considération.
Découvrir les opérations de capitalisation de branche 26
Définir les caractéristiques des opérations de capitalisation.
Comprendre le fonctionnement spécifique de la branche 26.
Distinguer une opération de capitalisation d’une assurance-vie des branches 21 et 23.
Identifier les principales caractéristiques du produit et de son fonctionnement.
Cas pratique : comparer les mécanismes des branches 21, 23 et 26 à partir de situations professionnelles.
Comparer les branches 21, 23 et 26 dans le contexte belge
Comparer les trois branches selon leur fonctionnement, leur niveau de risque et leurs caractéristiques.
Identifier les différences entre rendement garanti, investissement et capitalisation.
Examiner les principaux éléments à prendre en compte dans l’analyse d’un produit.
Relier les caractéristiques des produits aux besoins et objectifs du client.
Identifier les points d’attention liés à l’information et à la commercialisation des produits d’assurance-vie.
Étude de cas : analyser plusieurs profils et déterminer quelles caractéristiques de produit doivent être prises en considération pour chacun.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.