Formation Solvabilité II : enjeux et impacts opérationnels
Comprendre le cadre Solvabilité II et intégrer ses exigences dans la gestion des risques des assureurs
Le cadre Solvabilité II définit les exigences prudentielles applicables aux entreprises d’assurance et de réassurance afin de renforcer leur capacité à couvrir leurs engagements. Il repose notamment sur des exigences en matière de fonds propres, de gouvernance, de gestion des risques, de contrôle interne et d’ORSA.
Cette formation permet de comprendre les principaux mécanismes de Solvabilité II et d’en mesurer les incidences sur l’organisation, la gestion des risques et le pilotage prudentiel des entreprises d’assurance en Belgique.
Cerner les enjeux, les objectifs et les impacts de Solvabilité II
Analyser les principales exigences de solvabilité et leurs implications
Maîtriser les méthodes d’évaluation permettant de mieux prendre en compte les risques
Les participants seront capables d’intégrer les principales exigences de Solvabilité II dans leurs activités de gestion des risques, de contrôle et de pilotage prudentiel.
Responsables comptables et financiers, commissaires aux comptes et experts-comptables, risk managers, responsables de la gestion actif/passif et toute personne amenée à collaborer à la mise en œuvre ou au suivi de Solvabilité II.
Avoir une bonne connaissance de la comptabilité des assurances.
Analyser l’architecture du système de solvabilité
Cerner les enjeux de Solvabilité II
Intégrer les objectifs des autorités
Identifier les principaux éléments du cadre réglementaire
Étudier les trois piliers
Exigences quantitatives : fonds propres, provisions techniques et risques liés aux actifs
Activités de contrôle et de supervision
Exercice d’application : déterminer des provisions en prévoyance.
Mesurer les incidences de l’Own Risk and Solvency Assessment (ORSA)
Maîtriser les principes et les objectifs de l’ORSA
Identifier les principales étapes de sa mise en œuvre
Analyser les études d’impact et les évolutions du dispositif
Examiner les enseignements des études d’impact
Identifier les principaux enjeux de la mise en œuvre
Autodiagnostic : mesurer l’avancement du projet Solvabilité II dans sa propre structure.
Identifier les adaptations organisationnelles et les exigences de contrôle
Examiner les critères de gouvernance
Distinguer le rôle des différents acteurs
Comprendre les responsabilités associées à la gouvernance
Analyser l’approche par les risques
Comprendre son incidence sur l’organisation de l’entreprise
Apprécier les exigences en matière de contrôle interne
Articuler contrôle interne, audit interne et gestion des risques
Exercice d’application : conduire un projet de contrôle interne dans le cadre de Solvabilité II.
Maîtriser la gestion des risques sous Solvabilité II
Distinguer les différents risques
Risques de souscription, de marché, de crédit, de liquidité et opérationnels
Déterminer les caractéristiques d’un système efficace de gestion des risques
Identifier et évaluer les risques : cartographie et suivi des actions correctives
Élaborer des plans d’action de réduction des risques
Mettre en place un dispositif de gestion des incidents
Organiser le reporting
Intégrer la gestion des risques dans les processus de l’entreprise
Identifier les différents modèles d’évaluation
Distinguer formule standard et modèle interne
Exercice d’application : construire un modèle interne en assurance vie.
Déterminer les fonds propres éligibles
Distinguer les fonds propres de base et les fonds propres auxiliaires
Identifier les critères de classification des éléments éligibles de capital
Examiner les différents niveaux de classement
Analyser la structure du Solvency Capital Requirement (SCR) et du Minimum Capital Requirement (MCR)
Comprendre les exigences en matière de fonds propres
Identifier les possibilités d’exigences supplémentaires de fonds propres
Exercice d’application : calibrer les fonds propres afin de respecter le SCR.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Pour les sessions en distanciel, notre Direction Innovation a modélisé une matrice pédagogique adaptée pour permettre un apprentissage et un ancrage mémoriel optimisés.
Cette matrice prévoit une alternance de temps de connexion en groupe et de séquences de déconnexion pour des travaux de mise en pratique individuels.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur votre espace apprenant.
Retrouvez également des ressources complémentaires ainsi que les quiz amont/aval sur notre plateforme dédiée.
