Witwasbestrijding - Compliance

Het nieuwe Europees AML kader – Hot topics voor compliance in België en Europa

• Hoe moet u zich voorbereiden op periodieke evaluaties van werknemers die verantwoordelijk zijn voor de naleving van AML/CFT?
• Welke AML/CFT-maatregelen en -beleidslijnen moeten worden aangenomen?
• Richtlijnen voor uitbestedingscontracten om naleving van AML/CFT-normen te waarborgen
• Welke veranderingen kunnen verwacht worden in het concept van UBO's?
• Hoe moet de Belgische wetgeving worden aangepast?

Stefaan Loosveld

Managing Partner, Linklaters LLP

Relaties ontwikkelen tussen publieke en private spelers

• Welke partnerschappen voor informatie-uitwisseling zijn nodig in de strijd tegen financiële criminaliteit?
• Welke lessen kunnen we leren van de ervaring in de VS?
• Kader voor informatie-uitwisseling:
• Wat is het wettelijk kader voor samenwerking en informatie-uitwisseling tussen rapporterende entiteiten?
• Art. 75 van de AMLR in de praktijk: voorwaarden, soorten cliënten, potentieel, mogelijkheden
• Voorafgaande goedkeuring van partnerschappen door FIE's
• Evenredigheidsbeoordeling door de gegevensbeschermingsautoriteit
• Welk evenwicht moet er worden gevonden tussen het mogelijk delen van informatie en de rechten van de klant?

Elien De Baeck

Director, Deloitte Belgium

EBA5 : een concrete stand van zaken op heden

• Verschil met vorige regelingen
• Welke strafrechtelijke risico’s loopt diegene, die om regularisatie verzoekt?
• Kunnen ontdoken belastingen nog geregulariseerd worden:

• door rechtstreeks contact met het (fiscaal) parket?
• door rechtstreeks contact met het fiscaal controlekantoor?

Francis Desterbeck

Emeritus-eerste advocaat-generaal bij Hof van beroep te Gent

Bestuurder van ivzw Centrum voor de Studie van het Europees Strafrecht

Vrijwillig wetenschappelijk medewerker aan de faculteit rechten van de UHasselt

Gemeld! Wat nu?

• Bespreking van de gevolgen van een AML-melding voor de financiële instelling
• Tot hoever reikt het principe van de vrijstelling van aansprakelijkheid op strafrechtelijk, burgerrechtelijk en tuchtrechtelijk vlak?
• Wanneer is een melding te kwader trouw of lichtzinnig en leidt ze niet tot vrijstelling?
• Tot waar reikt het mededelingsverbod (tipping-off)?
• Hoe verhoudt dit zich tot de meldingsplicht in de nieuwe Wet op de Private Opsporing?
• Bespreking van het spanningsveld tussen het mededelingsverbod en de bancaire verplichting tot zorgvuldig handelen
• Kunnen derden/slachtoffers van phishing of andere externe fraude de financiële instelling aanspreken wegens gebrekkige toepassing van AML-verplichtingen?

Stijn De Meulenaer

Managing Partner, Everest advocaten – Lex Comply

Certified Compliance Officer & Registered Fraud Auditor

Schadevergoeding voor klanten bij fraude

• Wanneer moet een bank of andere financiële instelling klanten (niet) compenseren voor hun verliezen?
• Wat zijn de verschillende soorten nalatigheid en de gevolgen daarvan?
• In welke gevallen kan de bewijslast worden omgekeerd?
• Op welke gronden kan terugbetaling worden geweigerd?
• Oplichting, fraude, phishing en andere gevallen
• Welke rechtsmiddelen zijn beschikbaar en wat zijn de resultaten?
• Welke gevolgen kunnen de nieuwe wet op de wettelijke aansprakelijkheid en andere nieuwe Europese wetgeving hebben voor de verplichting tot schadeloosstelling?

Ana Laura Claes

Associate Tiberghien

Corporate and tax fraud

Research Assistant, ULiege

Lid van de Balie van Antwerpen

Vrijwillig wetenschappelijk medewerker Universiteit Antwerpen

Krediet nieuws

• Welke grote veranderingen brengt de Tweede richtlijn inzake Consumentenkrediet 2023/2225?
• Welke invloed zal deze richtlijn hebben op de populaire Buy-Now-Pay-Later (BNPL)-markt?
• Wat houdt de nieuwe regulering van adviesdiensten onder deze richtlijn in?
• Worden rente- en kredietkosten gelimiteerd onder de Tweede Consumentenkredietrichtlijn?
• Wat houdt de nieuwe Belgische wetgeving van 20 december 2024 inzake kredietservicers en kredietkopers (non performing loans of NPL) in?
• Wie zijn de (nieuwe) sleutelactoren onder deze NPL-wet?

Philippe De Prez

Partner Financial Services & FinTech Lawyer, Simont Braun

AMLA ontwikkelingen

• Wie? Wie? Waar? Hoe?
• Hoe zal de AMLA zijn activiteiten coördineren met de bestaande nationale autoriteiten?
• Wat worden de precieze mechanismen voor grensoverschrijdende samenwerking bij onderzoeken?
• Wat wordt de precieze reikwijdte van de rechtstreekse toezichtbevoegdheden van het AMLA?
• Hoe zal de autoriteit haar toezichthoudende rol in evenwicht brengen met die van de ondersteunende nationale autoriteiten?
• Hoe wordt de personeelstoewijzing binnen de AMLA gestructureerd?
• Op welke manieren kan van de AMLA worden verwacht dat zij zorgt voor een uniforme toepassing van de AML-regels in alle lidstaten?
• Maatregelen om mogelijke interpretatieverschillen op te lossen?
• Verslaglegging, naleving... Wat zullen de praktische gevolgen zijn voor financiële instellingen?

Margot Vandebeek

Senior associate, Liedekerke

Founding member of the Belgian Chapter of the Women’s White Collar Defense Association

Beleggingsfraude - Recente ontwikkelingen en initiatieven van de FSMA

• Wat is financiële fraude in het tijdperk van de digitalisering?
• Wat zijn de laatste ontwikkelingen op dit vlak?
• Wat is de rol van de FSMA en welke initiatieven neemt ze?
• Hoe werkt de FSMA samen met andere actoren?
• Wat kunnen financiële instellingen doen?

Chloé Vanheuverswyn

Coördinator van de dienst Perimeter, FSMA

Europese toegankelijkheidswet (EAA): klaar voor 28 juni 2025 en 2026

• Wat zijn de financiële en reputatierisico's bij niet-naleving van de EAA?
• Welke middelen zijn nodig om aan de EAA te voldoen?
• Hoe kunnen toegankelijkheidsvereisten worden geïntegreerd in het ontwikkelingsproces voor nieuwe producten en diensten?
• Welke specifieke bankdiensten moeten tegen 28 juni 2025 toegankelijk zijn?
• Hoe kunnen we ervoor zorgen dat mobiele applicaties en online bankdiensten toegankelijk zijn?
• Welke veranderingen moeten worden aangebracht aan geldautomaten en betaalterminals?
• Welke audit moet worden uitgevoerd om te beoordelen of diensten voldoen aan de EAA-vereisten?
• Hoe kunnen we met verschillende afdelingen samenwerken om correcte naleving te garanderen?

Pieter-Jan Aerts

Counsel, EY Law

Commercial law, TMT and litigation

Overzicht van het AI- en DORA-kader in België en de impact ervan op de Belgische financiële sector

• De interacties tussen de AI-wet, het DORA en de financiële regelgeving
• Wat is de impact van de regelgeving op de bestaande prudentiële regelgeving?
• Welke problemen ontstaan er? Hoe kunnen ze worden opgelost?
• Wat bepalen de wetten ter uitvoering van de AI-wet in België?
• Wat is de bevoegdheidsverdeling tussen de regulatoren: Gegevensbeschermingsautoriteit, NBB, FSMA, enz.
• Wat verandert er voor uw praktijk?
• Belangrijkste conclusies voor de praktijk

Koen Vranckaert

PhD Candidate, KU Leuven CiTiP

Cybersecurity, Digital Safety and the Law

Standardisation of Legal Values and the Law of Standards

Doctoral Leal Researcher, Centre for IT & IP Law (CiTiP) @KU Leuven

IEEE WG P7010.1 Working Group Member

Het gebruik van AI en gegevensbescherming

• Wat is de wisselwerking tussen de AVG en de AI-wet?
• Wat zijn de risico's en welke voorzorgsmaatregelen moeten worden genomen bij het gebruik van gegevens voor training?
• Wat zijn de meest recente richtlijnen over AI en gegevensbescherming?
• Wat zijn de recente juridische beslissingen over AI en gegevensbescherming? Hoe kunnen deze beslissingen uw praktijken beïnvloeden?
• Welke interne maatregelen moet u nemen (intern beleid, interne training, …)?
• Welke specifieke clausules moeten u opnemen in contracten?
• Wat zijn de belangrijkste aandachtspunten voor de financiële sector?

Peter Van Dyck

Partner, A&O Shearman

Professor, KULeuven

Intellectual property rights, information technology and data protection, with a particular focus on the interface of IP law and technology

Gevolgen van de Listing Act

• Hoe moeten complianceprocedures evolueren om zich aan te passen aan de veranderingen die worden teweeggebracht door Verordening (EU) 2024/2809 tot wijziging van de Prospectus-, Marktmisbruik- en MiFIR-verordeningen?
• Wat zal de praktijk zijn met betrekking tot prospectussen?
• In welke gevallen zal meer gebruik worden gemaakt van het universele registratiedocument (URD)?
• Hoe moeten processen worden aangepast om te voldoen aan Richtlijn (EU) 2024/2811 tot wijziging van de MiFID2-richtlijn?
• Hoe kunnen de vereisten van Richtlijn (EU) 2024/2810 die bedrijven toestaat een “aandelenstructuur met meervoudig stemrecht” aan te nemen, in de procedures worden opgenomen?

Willem Van de Wiele

National Partner, Willkie Farr & Gallagher LLP