Witwasbestrijding - Compliance

AMLA, AMLR & grote projecten

• Ontwikkelingen bij AMLA
• Hoe kunnen financiële instellingen zich nu al voorbereiden op nieuwe werkmethodes?
• Van regelgeving naar een verdedigbaar actieplan
• U vertrekt met:
  • Een helder overzicht van de structurele AMLR-projecten
  • Een of meerdere methodes om governance, data, IT en opleidingen te prioriteren
  • Een AMLR-roadmap 2026–2029

🎯 Een centrale module voor een AMLA-ready instelling

Frans Thierens

AMLCO KBC Bank en KBC Verzekeringen

Rapport van de FATF en de rol van de advocaat: praktische gevolgen en operationele uitdagingen

• Hoe omgaan met AML/CFT-risico's in verband met advocaten, rekening houdend met het beroepsgeheim?
• De specifieke kwetsbaarheden in verband met de rol van advocaten in AML/CFT-maatregelen
• Risicovolle transacties (complexe structuren, gevoelige transacties, enz.)
• Deze module analyseert de concrete gevolgen op het gebied van waakzaamheid, verscherpte waakzaamheid en het beheer van het beroepsgeheim
• U vertrekt met:
  • een duidelijk inzicht in de AML/FT-risico's die verbonden zijn aan de praktijk van advocaten
  • sleutels om tussen de regels door te lezen: vertrouwelijkheid, beroepsgeheim en AML/CFT-vereisten
  • praktische tips om het beleid, de procedures en de escalatiemechanismen aan te passen
  • een beter vermogen om de doeltreffendheid van interne controles te beoordelen in het licht van de AML-risico's die eigen zijn aan advocaten

🎯 Een onmisbare module om het beheer van AML/CFT-risico's te versterken op het snijvlak van compliance en beroepsgeheim

Tom Bauwens

Attorney - Partner, Eubelius

Het nieuwe Strafwetboek: directe impact voor AML- en Compliance Officers

• Het nieuwe Strafwetboek brengt enkele aanzienlijke wijzigingen met zich mee, met belangrijke gevolgen voor de strafrechtelijke aansprakelijkheid van financiële instellingen: uitbreiding van poging en medeplichtigheid, evolutie van economische en digitale misdrijven, nieuwe straffen en een versterkte aansprakelijkheid van rechtspersonen en leidinggevenden.
• Deze module laat toe om afstand te nemen en de concrete implicaties te identificeren voor de AML-risicokartografie, governance en complianceprogramma’s
• U vertrekt met:
  • Een duidelijke lezing van de nieuwe strafrechtelijke risico’s voor banken en financiële actoren

🎯 Een onmisbare module om strafrechtelijke risico’s tijdig te anticiperen en uw compliancefunctie te versterken.

Margot Vandebeek

Counsel, LIEDEKERKE

De strafrechtelijke vervolging van witwassen van vermogensvoordelen uit fiscale fraude’

• De strafrechtelijke vervolging van witwassen van vermogensvoordelen uit fiscale fraude
• De strafrechtelijke aanpak van witwassen van vermogensvoordelen uit fiscale fraude evolueert snel en verhoogt de druk op financiële instellingen. De kwalificatie van fiscale misdrijven als basismisdrijf, de beoordeling van het fiscaal opzet, en de link met meldingsplicht aan de CFI creëren complexe risicozones voor AML- en Compliance Officers. Deze module biedt een helder kader om de grens te begrijpen tussen fiscale optimalisatie, fiscale fraude en strafbaar witwassen, en om uw detectie- en escalatieprocessen hierop af te stemmen.
• U vertrekt met:
  • Een duidelijke lezing van de strafrechtelijke criteria bij witwassen gelinkt aan fiscale fraude
  • Praktische aandachtspunten voor transactiemonitoring, UBO-analyse en dossierdocumentatie

🎯 Een essentiële module om fiscale fraude-risico’s correct te kwalificeren en uw AML-verantwoordelijkheden juridisch robuust te onderbouwen.

Francis Desterbeck

Emeritus-eerste advocaat-generaal bij Hof van beroep te Gent

Bestuurder van ivzw Centrum voor de Studie van het Europees Strafrecht

Vrijwillig wetenschappelijk medewerker aan de faculteit rechten van de UHasselt

Sancties en embargo’s: praktijkcases

• Beslissen in een geopolitiek gespannen omgeving
• U vertrekt met:
  • Reflexen om situaties met meerdere regimes (EU / VS) te analyseren
  • Een gedocumenteerde beslissingsmethode
  • Betere beheersing van grijze zones en valse positieven

🎯 Essentieel om gevoelige beslissingen te beveiligen

Dr. Michael De Boeck

Managing Partner, sanctions & dispute resolution

BOEX law

Het opsporen van witwasgevallen in de praktijk

• Hoe identificeert u schema’s op een efficiënte en relevante manier?
• Typologieën evolueren, constructies worden steeds geraffineerder en datavolumes exploderen. Hoe gaat u verder dan lijsten en automatische alerts om de echte risico’s te detecteren? Ga van theorie naar praktijk door reflexen te ontwikkelen om zwakke signalen en complexe witwasschema’s te herkennen
• U vertrekt met:
  • Een operationele checklist om zwakke signalen te analyseren en betekenisvolle anomalieën te onderscheiden van loutere onregelmatigheden
  • Concrete criteria om onderzoeken te prioriteren
  • Een methode om terugkerende schema’s te herkennen: layering, structurering, gebruik van stromannen, cryptoactiva…; deze schema’s in kaart te brengen en in uw tools te integreren
  • Praktijkcases om te oefenen in het detecteren van complexe scenario’s
  • Een betere kennis van praktijken om uw beslissingen beter te onderbouwen en uw keuzes te documenteren ten aanzien van een audit of een toezichthouder

🎯 Een zeer pragmatische module, gericht op “praktijkreflexen”, ontworpen om onmiddellijk toepasbaar te zijn in uw dagelijkse controles

Peggy d'Hooghe

Seasoned compliance and governance consultant, Lighthouse

Bestrijding van corruptie in België

• Een doeltreffend anti-corruptiesysteem opzetten
• Naast het strafrecht steunt een anti-corruptiebeleid op veel andere preventieve en reactieve mechanismen. Deze module helpt u een coherent en geloofwaardig anti-corruptiesysteem te organiseren
• U vertrekt met:
  • Een duidelijk beeld van de Europese en Belgische verwachtingen, rekening houdend met het FATF/GAFI-rapport, het GRECO-rapport, de actualiteit en de nieuwe EU-richtlijn inzake de strijd tegen corruptie.
  • Een bruikbare risicocartografie voor corruptie
  • Concrete richtlijnen voor situaties zoals geschenken, tussenpersonen, onderzoeken, klokkenluiders…

🎯 Een sleutelmodule om de integriteitscultuur te versterken

Gudrun Vande Walle

Executive director of Transparency International Belgium

Visiting professor - Integrity Management in the Public and Private sector, Faculty of Economics and Business Administration, Ghent University

Algemene impact van de evaluatie door de FATF

• Welke veranderingen komen eraan voor de verschillende organisaties?
• Aanbevelingen voor de NBB, de FSMA, de FOD Economie, de FOD Financiën en financiële instellingen in de praktijk
• Evoluties met betrekking tot de-risking en het UBO-register?

Stijn De Meulenaer

Managing Partner, EVEREST ADVOCATEN – LEX COMPLY

Certified Compliance Officer & Registered Fraud Auditor

Value for Money in het tijdperk van RIS en SIU

• Kunt u de waarde voor de klant aantonen?
• Verwachtingen omtrent Value for Money op basis van de RIS en initiatieven van de nationale en Europese toezichthouders hieromtrent
• Impact van de verwachtingen omtrent Value for Money op de bestaande product governance processen van financiële instellingen
• Inzichten, voorbeelden en criteria hoe de verwachtingen in de praktijk kunnen worden geïmplementeerd
• Welke rol wordt verwacht van de Compliance functie in dit proces?
  🎯 Een strategische module, waarschijnlijk sterk in de kijker bij toezichthouders

Isabelle Willems

Director, Deloitte Belgium

Digital Omnibuspakket

• Het Digital Omnibuspakket beoogt om de EU data, tech en AI regelgeving te vereenvoudigen en te consolideren
• We gaan eerst in op de stand van zaken: waar staat het wetgevend proces en hoe waarschijnlijk is het dat het Digital Omnibuspakket er (geheel of gedeeltelijk) komt?
• Daarna bespreken we wat de voornaamste beoogde wijzigingen in het Digital Omnibuspakket zijn, en wat de praktische impact daarvan is o.m. op witwasbestrijding
• We gaan in het bijzonder in op de veranderingen in de GDPR, zoals in de definitie van “persoonsgegevens” en de beperkingen op de toegang voor betrokkenen tot informatie over hoe hun persoonsgegevens worden verwerkt
• U vertrekt met (i) een duidelijk overzicht van wat het Digital Omnibuspakket beoogt en (ii) concrete acties om u op het Digital Omnibuspakket voor te bereiden

🎯 Een structurerende module om mee te zijn in de consolidatie en vereenvoudiging van het EU data, tech en AI regelgevend kader

Peter Van Dyck

Partner, A&O Shearman Sterling (Belgium) LLP

Professor, KULeuven

AI Act en compliance officers in België

• Uw rol in de AI-governance opnemen
  Hoe de AI Act integreren in de compliancefunctie, rekening houdend met huidige en toekomstige evoluties
• U vertrekt met:
  • Een overzicht van nieuwe organisaties en teksten op Europees en Belgisch niveau
  • Het vermogen om AI-systemen te identificeren en te classificeren
  • Een pragmatische AI-compliancechecklist
  • Een duidelijke visie op de rollen van de compliance officer naast DPO, risk en IT

🎯 Een onmisbare module om geloofwaardig te blijven op AI-gebied en risico’s te beheren terwijl u kansen benut

Raphaël Weuts

Lead AI Governance advisor

Visiting professor of Artificial Intelligence, UCLL (UC Leuven)

PSD3, PSR en de digitale euro

De nieuwe betaalrichtlijn en -verordening doorgelicht, met een focus op:

• De voornaamste doelstellingen van deze hervorming
• Het tijdschema voor de implementatie ervan
• De belangrijkste prudentiële wijzigingen
• De nieuwe koers inzake betaalfraude en aansprakelijkheden

Een eerste reflectie over de impact van de digitale euro
🎯 Een sleutelmodule voor alle actoren in betalingen, van banken tot FinTechs

Philippe De Prez

Partner, SIMONT BRAUN

Financial Services & FinTech Lawyer

PSP: rollen, verantwoordelijkheden en risico’s in de betaalketen

• Verduidelijken wie wat doet, voor wie en met welke risico’s in een gefragmenteerd betalingsecosysteem
• Deze module helpt om de feitelijke verantwoordelijkheden tussen banken, PSP’s en andere actoren te begrijpen, risicozones te identificeren en financiële en datastromen te beheersen
• U gaat naar huis met:
  • een helder overzicht van rollen en verantwoordelijkheden in de betaalketen
  • inzicht in AML/CFT-verplichtingen en wie het financiële risico draagt
  • handvatten om uitbestedingsketens en datastromen te analyseren
  • duidelijkheid over het statuut en de rol van de PSP

🎯 Een essentiële module om complexiteit om te zetten in operationele beheersing van betalingsrisico’s

Michiel Deruytter

Senior Product Compliance Manager, Wise

Bedrijfscontinuïteit: DORA en NIS2 omzetten in operationele instrumenten voor het beheer van majeure crisissen

• Wanneer alles stilvalt (langdurige stroomuitval, cyberaanval, uitval van systemen, dienstverleners of data)… wat moet vanuit compliance absoluut verzekerd blijven?
• Dit scenario zet de compliancefunctie onder extreme druk. Het legt de kritische afhankelijkheden, de echte prioriteiten en het vermogen tot besluitvorming, traceerbaarheid en functioneren in gedegradeerde omstandigheden bloot.
• U gaat naar huis met:
  • een duidelijke prioritering van kritieke vereisten en processen
  • governance- en escalatiereflexen in crisissituaties
  • een betere coördinatie met risk, IT en het management
  • het omzetten van DORA- en NIS2-compliance in een operationeel en concurrentieel voordeel

🎯 Een impactvolle module, waarschijnlijk het sterkste onderdeel van het programma

Steven Cauwenberghs

Partner BDO Advisory

Financial Services | Risk Management, Internal Audit, Cyber Security, Third Party Assurance Reporting